Агрессивная экономическая политика Вашингтона привела к тому, что теперь и в Китае начали готовиться к «финансовому разводу» с США. Пекин получил первую порцию санкций «за Гонконг», эксперты предупреждают, что их объем будет только нарастать. Среди угроз замаячило его возможное отключение от системы банковских переводов SWIFT. В России подобная перспектива привела к разработке собственной альтернативной системы СПФС. Чем же ответит Китай?
Проблема нешуточная. Отключение КНР, крупнейшей производственной экономики мира, от SWIFT приведет к глобальному финансовому коллапсу. Пекин ведет свой международный бизнес в долларах, также за рубежом он владеет нефинансовыми активами на сумму, оцениваемую в 2 триллиона в национальной валюте США. Считается, что их деноминация в юанях сняла бы часть рисков. В Китае уверены, что «интернализация юаня» является залогом экономической безопасности и финансового суверенитета страны.
Посмотрим, что же сделала Поднебесная в рамках реализации этой стратегии.
Во-первых, после событий 2014 года, когда встал вопрос о возможном отключении России от SWIFT, в КНР была в ускоренном порядке в 2015-м запущена национальная система банковских переводов CIPS (China International Payments System). Китайцы привычно позаимствовали проверенные технологии, даже улучшив их: при расчетах в юанях сокращаются издержки из-за отсутствия необходимости конвертации валют и прочих операций.
Эксперты отмечают, что существует возможность соединения китайской CIPS с российской СПФС. При необходимости ее можно будет развернуть и использовать в рамках неформального объединения БРИКС, на долю которого совокупно приходится порядка 50% мирового ВВП.
Во-вторых, в 2016 году юань был включен в корзину специальных прав заимствования МВФ, что повысило его статус как глобального финансового инструмента.
В-третьих, Пекин активно продвигает идею «цифрового юаня» в рамках перспективной криптовалюты Народного банка Китая — DCEP (DC/EP, Digital Currency Electronic Payment). Взамен резерва, номинированного в юанях, Народный банк Китая будет начислять коммерческим банкам свою цифровую валюту. В отличие от биткойнов, это электронный вариант национальной валюты КНР, обеспеченный государственными резервами. Клиенты банков смогут открывать в банках кошельки и использовать «цифровой юань» для расчетов между собой при более низких издержках и высокой степени безопасности, поскольку это устраняет риск введения санкций третьей стороной.
Эта инициатива вызвала большое беспокойство в ФРС США. Энтони Помплиано, один из соучредителей Morgan Creek, пояснил:
Вне зависимости от того, является ли эта информация достоверной, специалисты FED абсолютно точно должны оцифровать доллар. В американском экспертом сообществе вышла статья с говорящим названием «Мы отправили человека в космос, мы сможем отправить доллар в цифровое пространство». В рамках этой концепции разработана программа The Digital Dollar Project по «оцифровке» доллара. Помимо этого, корпорация Facebook продвигает собственную криптовалюту Libra, теоретически способную подменить доллар и подвинуть «цифровой юань».
Можно заключить, что валютные войны стремительно перемещаются в онлайн. Пилотные испытания «цифрового юаня» уже проводятся в четырех крупных китайских городах, а мировая презентация состоится на Зимних Олимпийских играх 2022 года в Пекине.
